美国2022年短信和互联网诈骗激增,美国税局提醒如何防范警惕各类诈骗?

据美国国税局信息发布显示,到2022年为止,国税局已经识别并报告了数千个与针对纳税人的多个彩信/短信/短信诈骗(称为诈骗)相关的欺诈性域名。最近几个月,尤其是在过去几周,以国税局为主题的诈骗呈指数级增长。

01 美国近期诈骗活动激增,如何防范短信诈骗

“这是工业规模的网络钓鱼。”美国国税局局长Chuck Rettig表示, “最近几个月,国税局报告了多次大规模的网络钓鱼短信诈骗活动,这些活动在数小时或几天内发送了数百、数千甚至数十万条以国税局为主题的短信,远远超过了之前此类活动的水平。”

美国国税局提醒纳税人,以国税局为主题、旨在窃取个人与财务信息的短信诈骗近期增加。其实从去年开始,冒充美国国税局的短信诈骗就不断增加。骗子发送短信到纳税人的智能手机,内容涉及新冠疫情以及/或”刺激计划补助金”,假借新冠疫情减免、虚假税收抵免或假装帮助建立国税局在线账户等诱饵。这些消息通常包含虚假链接,声称是国税局网站或其它在线工具。

除了国税局安全访问外,国税局不会使用短信来讨论个人税务问题(例如涉及账单或退税的问题),或短信询问个人或财务信息,或索要账户号码。

同时,犯罪分子正在使用不断演化的骗术广撒网从而捕捉更多受害者,包括使用算法自动生成数百甚至数千个欺诈性域名。例如,最近的一次活动仅使用了三十个被盗或伪造的电子邮件地址,就创建了1,000多个欺诈性域名。

国税局提醒大家,在未经请求、没有预期的情况下收到可疑短信后,不要点击链接或打开附件,无论该短信声称是来自国税局、州税务机构还是税务领域的任何其他人。

为此,国税局已经采取了许多措施来提醒人们警惕此类持续威胁,包括发布了一段关于如何避免国税局短信诈骗的视频(如下,视频来源美国国税局,翻译&字幕:汤圆 北美候鸟)。

纳税人应继续向phishing@irs.gov报告这些骗局。他们的报告可以让国税局能将这些诈骗报告给相关服务供应商来采取行动,从而保护有可能收到类似骗局的其他纳税人。“

尤其是在这些情况下,最好的进攻就是好的防御。”Rettig表示,“纳税人和税务专业人士需要对可疑的、与国税局相关的电子邮件和短信保持警惕。

如果你收到了这样的信息,请将文本中的重要细节发送给国税局,从而帮助我们阻止诈骗并保护他人。”

02 如何警惕失业相关欺诈

随着新的报税季的开启,国税局提醒工作者们留意那些他们从未申请过的失业补助金或其它福利的申请。有组织犯罪团伙利用盗窃的身份信息进行欺诈性失业补助金申请,各州案件都激增。犯罪分子正在这些盗窃的身份来欺诈性地骗取福利。

由于失业福利是应税收入,各州会向领取者和国税局寄出1099-G 表格,即”特定政府付款”,报告发放的应税补助金的金额以及任何预扣税款。任何人如果收到欺诈性的或不准确的1099-G,都应向发放该表格的州机构部门报告,并要求更正的1099-G表格。

如果个人遇到以下情况,则可能是失业类身份盗窃案的受害者:

  • 收到来自政府机构、有关失业类申请或付款的邮件,而他们本人从未提交过此申请。这包括没有任何预期的付款或借记卡,可能来自任何一州。
  • 收到国税局1099-G表格,里面显示了他们没有预期或没有领取的失业救济福利。此表格上的方框 1可能会显示他们没有收到的失业救济金或超出他们实际收到救济金记录的金额。该表格可能来自他们没有申请福利的州。

收到来自雇主的通知,告知该雇主收到了针对其失业申请,而被要求提供信息。

03 防范电子邮件网络钓鱼诈骗

国税局不会通过电子邮件来联系纳税人并向其索取个人或财务信息。在大多数情况下,国税局会通过美国邮政局邮寄普通信件,与纳税人取得联系。如果纳税人收到未经请求的欺诈性电子邮件,看似来自美国国税局或是自称与美国国税局密切相关的项目,请将其作为附件发送至 phishing@irs.gov进行报告。某些特定情况下,国税局会打电话或上门拜访家庭或企业。这类访问包括纳税人有逾期税单、拖欠报税或拖欠缴纳就业税。如果国税局需要在民事调查(例如审计或收款案件)或刑事调查期间访问企业,也可能会登门访问。

04 越来越多的电话诈骗

国税局不会使用预先录制的语音,留下口气紧迫或带有威胁性的信息。在电话诈骗的许多手法中,受害者会被告知如果他们不回电,就会对其发出逮捕令。其它口头威胁包括执法部门介入、驱逐出境或吊销执照。犯罪分子可以伪造或”假冒”来电号码,使其显示为全美任何地方的号码,包括国税局办公室。这阻止了纳税人来验证真实的电话号码。欺诈者还会假扮当地治安官办公室、州机动车辆部门、联邦机构和其它机构,以此说服纳税人该来电是合法的。

美国国税局(及其授权的私人收款机构)绝不会:

  • 致电要求使用特定付款方式立即付款,例如预付借记卡、礼品卡或电汇。国税局不会要求纳税人使用这些方法缴纳税款。
  • 威胁要立即派出当地警察或其它执法机构,逮捕未缴税的纳税人。
  • 在不给纳税人机会质询或对所欠金额进行上诉的情况下就要求其缴纳税款。
  • 在电话上询问信用卡或借记卡号码。

一般来说,国税局会首先将账单邮寄给欠税的纳税人。所有税款只应支付给美国财政部,支票绝不应支付给第三方。

纳税人如果不欠税且没有理由认为自己欠税,请按如下操作:

  • 不要泄露任何信息。立即挂断。
  • 联系财政部税务行政监察长,在国税局假冒诈骗报告(英文)中举报该电话。
  • 将来电显示和/或回拨号码发送至phishing@irs.gov(Subject: IRS Phone Scam) (主题:国税局电话诈骗),向国税局报告。
  • 在 FTC.gov 上向联邦贸易委员会报告(英文)。并注明 “IRS Telephone Scam””国税局电话诈骗”。


04 如何举报与国税局相关的网络或短信等各类诈骗

国税局有一个收件邮箱phishing@irs.gov,仅用于处理国税局、财政部和/或与税务相关的在线诈骗。

如果纳税人在未经请求的情况下收到短信或不明域名,看似来自国税局或与国税局密切相关的项目,应将该短信进行屏幕截图并将截图发送至 phishing@irs.gov,同时在邮件中提供以下信息:

  • 收到短信的日期/时间/时区
  • 收到短信的电话号码

向国税局报告以国税局为主题的短信可以让安全专家跟踪和阻止这些骗局。个人如果向国税局报告诈骗短信,应在一封电子邮件或短信中同时包含诈骗信息的正文和发件人信息。最好将实际短信复制到电子邮件中。但是,如有必要,可以发送屏幕截图。也可以在复制诈骗短信后通过短信7726 (SPAM)转发给无线供应商,这有助于他们在未来发现和阻止类似的消息。
以下内容概括了向国税局报告网络钓鱼短信诈骗的重要步骤:额外的报告
除了向phishing@irs.gov报告诈骗外,如果是与国税局相关,请使用冒充国税局诈骗报告表格(英文)向财政部税务行政监察长报告,并使用联邦贸易委员会 (FTC) 的投诉助手(英文)将信息提供给调查人员。

  • ​冒充国税局诈骗报告表格(英文)https://www.treasury.gov/tigta/reportcrime_misconduct.shtml
  • 投诉助手(英文)https://www.treasury.gov/tigta/reportcrime_misconduct.shtml

所有诈骗事件,无论是成功还是未遂,都应报告给 http://www.ic3.gov(英文)上的互联网犯罪投诉中心。任何需要输入个人信息的个人,或发现自己是税务相关诈骗的受害者,都可以在国税局官网 IRS.gov上的身份盗窃中心找到更多资源。

  • 身份盗窃中心 https://www.irs.gov/zh-hans/identity-theft-central

参考及引用:
https://www.irs.gov/

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